El tiempo es sumamente valioso. Por eso nos comprometemos a realmente escuchar a nuestros clientes para así entender sus objetivos a largo plazo. De esta manera, podemos personalizar y manejar sus inversiones para alcanzar las metas deseadas. Es nuestra filosofía de servicio personal. Es a lo que nos dedicamos, a lo que nos enfocamos y lo que nos motiva.
En Sierra Capital, hemos dedicado nuestras vidas profesionales a este método porque sabemos que funciona. Siempre asesoramos de una manera imparcial, en base a análisis profesional e información cuantificable. Siempre buscamos comunicarnos con claridad y defender los intereses de nuestros clientes con extrema dedicación y atención.
SELECCION DE CUSTODIA
En Sierra Capital, porque somos una Oficina Independiente que trabaja directamente para nuestros clientes, y no para un banco, tenemos confianza en los custodios que usamos, pero no estamos atados o vinculados a ninguno. Esto nos permite examinar los pros y los contras de cada custodio y banco sin conflictos de interés para así elegir lo mejor para nuestros clientes.
POLITICA DE INVERSION
Comenzamos construyendo un marco, un mapa para guiar el camino. Nos enfocamos en sus objetivos y le proporcionamos una política de inversión personalizada a la que nos adherimos. Este proceso influye en nuestro asesoramiento y estrategia de gestión. Es lo que nos mantiene siguiendo un camino disciplinado.
ADMINISTRACION DE ACTIVOS
Mediante estudios, conversaciones con nuestros clientes, conocimientos específicos sobre la industria y con las herramientas con las que disponemos, podemos encontrar el equilibrio apropiado entreefectivo, bonos, acciones e inversiones alternativas. Así establecemos una asignación de capital personal que establece los cimientos de una cartera sólida.
OPTIMIZACION DE IMPUESTOS
Debido a que la política de inversión de cada cliente es única, trabajamos en asociación con su asesor fiscal designado para supervisar e implementar estrategias personalizadas de optimización de impuestos. Gestionamos y asesoramos para maximizar la eficiencia de la estructura tributaria de nuestro cliente dentro de la cartera. Con respecto a las finanzas personales, consolidamos información y coordinamos con su asesor fiscal, para agilizar sus declaraciones anuales y trimestrales. Nuestra planificación de herencias ayuda a nuestros clientes a preservar su riqueza para generaciones futuras.
SELECCION DE MANAGERS
Identificamos gestores de activos y combinamos sus habilidades para crear carteras de inversión de múltiples gestores que después supervisamos y gestionamos. Si los riesgos de usar un gestor activamente no se ajustan a la cartera de inversiones de nuestros clientes, podemos también usar estrategias pasivas como los ETFs (Exchange Traded Funds) para implementar la asignación táctica de activos.
OPTIMIZACION DE CARTERAS
Estamos continuamente al tanto del progreso de su cartera y analizamos su integridad estructural. Monitoreamos los gestores de activos, nos aseguramos de que se cumpla la política de inversión y recomendamos modificaciones cuando sea necesario. Al hacerlo, maximizamos la eficiencia a largo plazo de la cartera.
REEQUILIBRIO DE PORTAFOLIOS
Tomamos decisiones con objetivos estratégicos en mente y evaluamos continuamente el saldo de la cartera. Mediante el cuidadoso reequilibrio de activos nos mantenemos fieles a las metas de nuestros clientes y mantenemos la proporción de riesgo / retorno estipulado en su política de inversión. Cuando es necesario, aconsejamos y representamos a nuestros clientes si necesitan vender o comprar los activos de su cartera para reequilibrar la distribución de activos. Esto maximiza la eficiencia de la cartera conforme pasa el tiempo.
REPORTES CONSOLIDADOS
Nuestros clientes obtienen reportes consolidados hechos a la medida a través de nuestro portal protegido de acceso a clientes. Proporcionamos información clara que le permite saber qué activos le pertenecen, y le explicamos cómo se ajustan a su estrategia de inversión a través del contacto regular con nuestro equipo asesor.
PRESTAMOS Y CREDITOS
Las necesidades de nuestros clientes, tanto personales como empresariales, son increíblemente diversas. Trabajamos con varios custodios para investigar y descubrir cualquier tipo de préstamo basado en activos que el cliente pueda requerir. Actuando como un intermediario experto entre los bancos y la industria financiera, nuestros asesores pueden investigar y ayudar a nuestros clientes a obtener soluciones de crédito incluyendo hipotecas, financiación de aviones o financiación de yates.